欧意交易所,欧意,欧意交易平台,欧意注册,欧意靠谱吗,欧意APP下载,欧易交易所官网,欧易下载,欧易下载链接,欧易apk下载,欧易网页版,欧易交易所,欧易下载,欧易官网,okx官网,欧易客户端下载12月9日，客户秦女士来到太原农商行某支行，要求通过自助机具将其账户内42万元转出。工作人员在办理业务时发现，其已于前一日被纳入行内风险关注人员名单。秦女士先称该笔款项是其丈夫卖房所得，但当工作人员进一步了解其房屋位置、交易对手、协议细节等关键信息时，她却含糊其辞、无法准确作答，前后表述存在明显矛盾。该行立即联系反诈中心开展核查，确定该笔42万元资金正是电诈受害者所转，立即告知受害者资金已被成功拦截的好消息，并指导其向当地公安机关报案。

　　12月10日，客户刘某前往永济农商行某支行办理10万元现金取款业务，并提出开通手机银行需求，声称款项为其经营果库的葡萄销售收入。工作人员在办理业务过程中，发现刘某账户资金来源涉及21个外省不同银行的个人账户，与正常果品销售资金往来特征不符。随即，对资金来源及取款用途进行详细询问，刘某坚称为散户收购果品资金。

　　在工作人员要求提供营业执照、销售凭证等辅助证明材料时，刘某表示无法提供，且不断催促加快办理业务。结合账户流水异常特征与客户反常行为，工作人员判定该账户交易高度符合电信网络诈骗资金流转特点，当即暂停业务办理，一方面耐心安抚客户情绪，另一方面迅速联系公安人员到场协助处置。最终，成功拦截涉诈资金10.4万元。

　　12月10日，客户闫某来到太原农商行某网点申请办理挂失补卡业务，称卡片丢失且账户功能受限，专程从外地返回办理。在办理业务过程中，工作人员依规向客户提示了出租、出借、账户可能涉及的电信网络诈骗风险，并针对其账户历史交易情况进行核验。在沟通过程中，发现客户对其过往交易情况无法说明。本着维护良好金融秩序原则，该行立即启动应急预案报警，反诈中心民警迅速响应，依法到场介入处理。

　　12月14日，客户吕女士因账户限制交易来到永济农商行某支行申请解控。经查，该客户账户自12月4日起，先是转账1元测试账户是否可交易，后又向多个异地陌生账户转账。面对工作人员询问，吕女士称账户多由其丈夫进行操作，均为归还朋友欠款，但又无意提及是朋友介绍的陌生微信好友。

　　工作人员结合异常交易特征与客户表述情况，迅速联系辖区派出所介入核查。经调查，确认吕女士夫妇受到购物软件“签到返利”诱导，添加陌生好友多次刷单以获取高额回报，遭遇典型“刷单返利”诈骗。随后，工作人员与民警共同开展反诈宣教，耐心讲解诈骗套路，帮助二人认清骗局本质，避免遭受更大损失。

　　12月17日，客户任某前往孝义农商行某支行办理3万元现金取款业务。业务办理交流过程中，任某对工作人员的询问多次刻意回避，神色略显慌张。工作人员敏锐留意到，其手机界面显示下载有一款名为“香港 XX 集团”的投资类APP。结合日常反诈工作经验，工作人员判断客户大概率遭遇电诈，随即一边耐心安抚其情绪、进行反诈劝导，一边联系辖区派出所介入处置。

　　经警方现场调查核实，任某此前在网上偶然结识一名陌生网友，对方以“高回报、低风险”为诱饵推荐所谓投资平台，任某信以为真，此次专程取款准备投入3万元资金，企图获取高额投资收益，幸而被银行工作人员及时识破并制止。

　　“你涉嫌洗钱犯罪，现对你发布通缉令！”“配合调查需将资金转入安全账户自证清白！”当接到自称公检法工作人员的来电，伴随严厉语气和“权威文件”的威慑，不少人会陷入恐慌，进而落入诈骗陷阱。此类诈骗凭借逼真的身份伪装和严密的话术设计，作案成功率高、涉案金额大，已成为电信网络诈骗的高发类型。

　　1.身份伪装极具迷惑性：诈骗分子多通过伪装成公检法机关号码，或使用境外“00”“+”开头号码来电，部分还会通过视频通话展示“警服”和模拟办公环境，强化身份可信度。更有甚者会针对受害人职业特点设计话术，连具备法律专业知识的律师都曾险些上当。

　　2.制造恐慌氛围：骗子通过不法渠道获取信息，甚至能准确说出受害人的身份证号、家庭信息等隐私内容，先降低受害人戒备心。随后以“涉嫌洗钱”“医保骗保”“账户被冒用”等严重罪名相威胁，通过发送伪造的通缉令、逮捕令、资金冻结令等文件，让受害人陷入极度恐慌，失去理性判断。

　　3.手段升级暗藏技术陷阱：除传统转账要求外，骗子还会诱导受害人下载涉诈APP、开启屏幕共享功能，实时获取其银行卡密码、短信验证码等敏感信息，甚至远程操控受害人手机，导致资金被瞬间转走。部分骗局还会诱导受害人贷款，让其不仅遭受损失，还背负巨额债务。

　　4.受害群体广泛：从老年人、青少年到留学生、专业人士都可能成为受骗目标。对老年人主打“家人涉案”恐吓，对留学生利用其涉世未深、担心学业受阻的心理，对普通群众则以“身份泄露涉案”为主要突破口。

　　1.牢记核心准则：公检法机关办案有严格的法律程序，绝不会通过电话、视频、微信、QQ等方式办案，更不会线上发送通缉令、逮捕令等法律文书，更不存在需向“安全账户”“资金审查账户”转账！

　　2.全程保持冷静：接到此类恐吓来电，第一反应是挂断电话！骗子的核心手段是利用恐慌操控心理，只要保持冷静，不被“涉案”“通缉”等话术吓住，就能阻断骗局第一步。

　　3.及时求助身边人：骗子要求“保密”的目的是阻止骗局被拆穿。接到可疑来电后，一定要第一时间告知家人、朋友，共同分析判断；尤其要提醒家中老人、青少年，遇到“不能告诉家人”的要求，必然是诈骗。

　　4.技术防护：在手机下载安装“国家反诈中心”APP，实名注册并开启来电预警、短信预警功能，可有效识别和阻断诈骗电话、短信及涉诈APP。同时开启手机陌生号码拦截功能，减少诈骗来电干扰。

　　小编温馨提示您：所有电诈骗局的最终目的都是诱导转账，牢记“三不一多”原则——未知链接不点击、陌生人员不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实。一旦发现疑似被骗，应第一时间拨打110或96110报警，并注意保存好聊天记录、转账凭证等关键证据，积极配合警方调查，及时止损。

　　图文丨运营管理部蔡东霞、太原农商行常雅婷、永济农商行杨益森、太原农商行郭丽霞、孝义农商行李霞